Les meilleurs placements immobiliers

On estime qu’il y a environ 150 000 logements supplémentaires en France par an. Cela fait de l’immobilier un marché dynamique en termes d’investissement. Mais quel investissement choisir ? L’essentiel est de trouver celui qui correspond à vos attentes et besoins, que ce soit en termes de rendement, de niveau de risque ou de durée d’investissement. Voici notre sélection de 10 des meilleurs placements immobiliers disponibles sur le marché.

Investissement locatif en vertu de la loi Pinel

Si vous êtes intéressé par l’investissement immobilier, vous avez probablement entendu parler de la loi Pinelavant. Le concept est simple : si vous faites un investissement locatif dans certaines maisons neuves, vous pouvez bénéficier de réductions d’impôt intéressantes . Ces réductions peuvent être jusqu’à 21% de la valeur de la propriété immobilière.

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Ce régime est donc très intéressant si vous êtes imposable et que vous voulez constituer un capital, plutôt dans un délai de 10 ans. Soyez prudent, cependant, de ne pas considérer cet investissement uniquement comme un outil d’optimisation fiscale. En effet, comme il s’agit d’un investissement immobilier , il est important de prêter attention aux paramètres habituels : l’emplacement, la qualité de la propriété, la demande locative, etc. Si le prix de la revente ne répond pas à vos attentes, vous n’obtiendrez pas les gains attendus, malgré l’optimisation fiscale.

Et avec une nouvelle propriété locative , vous devez prêter une attention particulière au risque de perte de valeur. En effet, les marchandises sont initialement assez coûteuses et elles perdent un peu de leur valeur une fois achetées parce qu’elles perdent leur qualité de « neuf ». Si le produit n’est pas attrayant, le rendement peut être plutôt faible. Pour étudier bien avant de commencer, donc.

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Investissement locatif selon la loi Malraux

La Loi Malraux est un dispositif qui vous permet d’investir dans des biens patrimoniaux situés dans le cœur historique des villes. L’objet de cette loi est de permettre la rénovation de bâtiments situés dans une zone protégée ou dans une zone de protection du patrimoine architectural urbain (ZPPAUP) .

Quel est l’intérêt pour vous ? Vous pouvez bénéficier d’une réduction fiscale allant de 22 % à 30 % du montant des travaux effectués, sous réserve de certaines conditions d’éligibilité, avec un plafond annuel de 100 000€ de travaux. Cette réduction d’impôt ne va pas sans obligations : vous devez louer la propriété dans les 12 mois suivant l’achèvement des travaux et continuer à la louer pendant au moins 9 mois. ans.

Investir dans une location meublée non professionnelle (LMNP)

Que se passe-t-il si vous devenez propriétaire d’une chambre dans une résidence étudiante ou d’une chambre dans une maison de retraite EHPAD  ? Ce type d’investissement immobilier est assez attrayant. En effet, il vous permet de bénéficier d’un revenu supplémentaire. Le rendement lui-même est intéressant, tournant autour de 3,8% brut annuel pour les seniors et 4% pour les résidences EHPAD et étudiants.

Combien avez-vous à payer ? La chambre étudiante est la propriété la plus accessible, souvent disponible pour un montant d’environ 100 000€ H.T. CUVE. Quoi qu’il en soit, vous pouvez choisir d’acheter une nouvelle propriété ou de la racheter à un autre propriétaire.

Pour ce type d’investissement, il est important de prendre en compte tous les critères traditionnels qui comptent lors de l’ investissement immobilier, mais pas seulement. En effet, vous devez faire attention à la qualité du gestionnaire . Par exemple, certains peuvent choisir de réduire le montant des loyers en cours de route, ce qui aura un impact très important sur la rentabilité de votre investissement immobilier.

Dans le cas des résidences pour personnes âgées , nous vous recommandons également de ne choisir que des propriétés situées dans le centre ville de grandes agglomérations. En effet, ce sont eux qui ont la meilleure rentabilité parce qu’il y a une forte demande là-bas.

Comment L’exonération fiscale fonctionne-t-elle avec les investissements dans une location meublée non professionnelle (LMNP) ? Le régime fiscal Censi-Bouvard s’applique. Ainsi, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt de 11% hors taxes sur le prix d’achat du bien, avec un plafond de 300.000€ pour le prix d’achat. Cette réduction est répartie de manière linéaire sur 9 ans.

En contrepartie de cette exonération fiscale, le bien doit rester fourni pendant la durée de la réduction d’impôt, c’est-à-dire pendant 9 ans. Les loyers sont alors soumis au système des avantages industriels et commerciaux (BIC), qui adoucit l’imposition de vos revenus locatifs.

Investir dans les CSI de rendement

Un SCPI est une société civile d’investissement immobilier . Il s’agit d’un intermédiaire qui acquiert des biens immobiliers pour un usage professionnel seulement. Elle propose ensuite aux investisseurs d’acquérir des actions afin d’obtenir un rendement, comme s’il s’agissait de bourses de valeurs. Lorsque vous prenez des actions, vous devenez partenaire de SCPI. Par conséquent, vous recevez un revenu régulier, selon votre placement.

Avec l’investissement dans SCPI, vous n’avez pas besoin de vous occuper de la gestion locative  : c’est le gérant qui s’en occupe. Le rendement brut est d’environ 4 %, avec quelques pics de 10 % pour certains produits. Le billet d’entrée peut aller de quelques centaines d’euros à plusieurs milliers d’euros, selon le SCPI. Ainsi, investir dans un SCPI vous coûtera moins cher que l’achat d’un bien immobilier.

Cet investissement immobilier a été très fructueux ces dernières années. Au premier trimestre 2019, la collecte de l’IPAC a augmenté de 79 %. Il y a plusieurs raisons à ce succès : il est très simple d’acheter des actions d’un SCIP et il n’y a pas de gestion à effectuer. Un autre point fort notable est qu’avec SCPI, le risque locatif est dilué car il se compose de plusieurs biens immobiliers (magasins, bureaux, etc.). Ainsi, le risque de vacance de location ou de paiement impayé est réduit. Enfin, grâce à l’investissement dans un IPAC, vous recevez un supplément de revenu directement à intervalles réguliers.

D’ un autre côté, faites attention à choisir correctement votre manager . Par exemple, faites attention au taux d’occupation de l’immobilier. Une autre règle d’or : comme pour tout investissement, la diversification est un must. Donc, donnez la préférence aux produits qui sont utilisés à des fins diverses, avec les deux bureaux, mais aussi les magasins. C’est ce qui vous aidera à vous protéger contre les fluctuations dans chaque marché.

Cet investissement présente également un autre défaut : les frais de gestion et d’abonnement sont assez élevés, généralement entre 9 et 12 %. Cela peut donc avoir un impact négatif sur sa rentabilité.

Vous voulez profiter d’un régime fiscal plus attrayant  ? Vous n’avez pas à investir dans un IPC en ligne, vous pouvez choisir de le faire par l’entremise de votre police d’assurance-vie. Ainsi, vous bénéficiez du régime fiscal avantageux de l’assurance-vie.

SCIs dans démembrement

Lorsque vous investissez dans un SCPI, une option moins connue existe : vous pouvez choisir un SCPI démembré. Qu’est-ce que c’est ? Avec cet investissement, SCPI devient propriétaire de la propriété nue , c’est-à-dire qu’elle est propriétaire de la propriété mais n’en a pas l’usufruit, détenu par une autre personne pendant une période déterminée. Ainsi, vous pouvez investir par l’intermédiaire d’un SCPP pour détenir une partie de la seule propriété d’un bien.

Quel intérêt ? Vous pouvez devenir propriétaire de ces unités à un prix inférieur à la valeur de leur propriété totale . D’autre part, vous ne recevez pas de rente tant que l’IPC n’aura pas retrouvé la pleine propriété du bien. Mais cela peut vous être avantageux fiscal : puisque vous ne recevez pas de revenu supplémentaire, vous ne payez pas d’impôts sur cet investissement.

L’ achat d’un bien en démembrement de la propriété

En cas de démembrement, vous n’avez pas à investir par l’intermédiaire d’un ICPS. En effet, vous pouvez investir personnellement. Le principe est similaire : vous achetez une propriété sans en avoir l’usufruit pendant une période de temps déterminée. Comme vous ne recevez pas de revenu supplémentaire pendant cette période, vous n’augmentez pas votre niveau d’imposition. Cet investissement immobilier vous permet d’acheter des propriétés d’excellente qualité, à des prix jusqu’à 40% inférieurs aux prix du marché.

Investir dans un parking

Voulez-vous faire un investissement immobilier ? Vous pouvez vous tourner vers l’achat de parkings , puis les louer. Ce placement vous propose des billets Entrée assez accessible, entre 5 000€ et 30 000€, selon la ville et les quartiers. A Paris, vous pouvez vous attendre à une rentabilité de 4 à 6% par an.

Investir dans un parking a un avantage majeur : vous n’avez pas de travaux d’entretien ou de rénovation à faire, contrairement à un investissement locatif traditionnel. D’autre part, les frais de notaire peuvent être assez élevé par rapport à la petite quantité de la transaction. Ainsi, pour les amortir, la propriété doit être conservée assez longtemps. Faites également attention au fait que le revenu que vous recevez est assujetti au régime de revenu de la propriété . Ils sont donc imposés sur le barème progressif de l’impôt sur le revenu et soumis à des prélèvements sociaux. D’autre part, s’ils sont inférieurs à 15 000 euros par an, vous pouvez bénéficier d’une réduction de 30 % dans le cadre du système des micro-terres.

Afin d’améliorer votre rentabilité locative, il est préférable d’investir dans une boîte fermée . En fait, vous pourrez recevoir un loyer de 10 à 20% supérieur à celui d’une simple place souterraine.

La location meublée dans le vieux

Voulez-vous faire un investissement locatif, sans nécessairement passer par les appareils spécifiques que nous avons mentionnés plus tôt ? Vous pouvez envisager de vous tourner vers un appartement meublé dans l’ancien . En effet, la location meublée permettra vous de louer votre bien 10 à 20% plus cher. Vous serez en mesure de trouver un locataire à long terme, ce qui sera plus intéressant que la location à court terme. En effet, le risque de vacance de location sera moins élevé, votre bien s’usera moins rapidement et vous aurez moins de gestion à effectuer.

Attention, cependant, à la concurrence, il est important de se démarquer. Le décret du 31 juillet 2015 a établi une liste des meubles à fournir dans une location meublée, mais il est préférable de fournir plus que le strict minimum. Ainsi, votre propriété sera vraiment attrayante sur le marché. Soyez conscient du poids des charges car elles peuvent nuire à votre rentabilité.

Et pourquoi se tourner vers l’ancien plutôt que vers le nouveau ? C’est assez simple, les vieux logements vous coûtent généralement moins cher à acheter, surtout si des rénovations doivent être planifiées.

La vie occupée

La vie occupée est un investissement immobilier qui attire les Français. En effet, il y a 5000 transactions par an en France selon le réseau de conseillers en patrimoine Renée Costes Viager. Avec l’augmentation de l’espérance de vie et la baisse des pensions de retraite, cet investissement immobilier est promis à un avenir prometteur.

Le concept est simple et assez similaire au démembrement : vous achetez une propriété à une personne qui conserve l’usufruit jusqu’à la mort de la personne . Lorsque vous achetez, vous faites une partie du paiement, appelé le bouquet, puis vous payez une rente mensuelle au vendeur jusqu’à sa mort. Alors le bien est totalement à vous.

Avec la rente viagère, il n’y a pas d’ intermédiaire bancaire : vous n’achetez pas à crédit, vous payez une rente tous les mois directement auprès du vendeur. D’ autre part, le prix de la propriété est aléatoire parce que vous ne savez pas combien de temps vous paierez votre pension. Si vous avez assez d’argent pour payer le bouquet à l’achat et que vous voulez économiser pour la retraite, cela peut être un bon investissement qui vient compléter vos autres régimes d’épargne-retraite.

Crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier est un type d’investissement à la mode. Cet investissement immobilier permet aux particuliers de cofinancer, aux côtés des banques, des projets immobiliers, tels que le développement immobilier. Les promoteurs immobiliers utilisent ce type de financement pour financer leur part de capitaux propres dans leurs projets. Cet investissement est très intéressant, surtout en termes de rentabilité, jusqu’à 10% brut annuel , selon les opérations. Cependant, comme pour tout investissement, la rentabilité élevée s’accompagne d’un risque de perte en capital, de sorte que vous ne devriez pas investir toutes vos économies dans cet investissement.

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