Facteurs à prendre en compte avant de négocier des fonds communs de placement

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L’investissement dans les fonds communs de placement est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille de placements et de vous assurer que vous obtenez le meilleur rendement possible. Cependant, il n’est pas sans risque. Par conséquent, avant de prendre une décision d’investissement, tenez toujours compte de ces facteurs :

Avant de négocier, arrêtez-vous toujours et examinez vos options.

Avant de négocier, arrêtez-vous toujours et examinez vos options. Il est facile de se laisser emporter par le moment présent, mais il est important de prendre le temps de réfléchir aux raisons pour lesquelles vous prenez une décision particulière. Posez-vous les questions:

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  • Suis-je honnête avec moi-même ? Mes émotions obscurcissent-elles mon jugement ?
  • Souvent, nous avons est-ce vraiment ce que je veux ? Si non, alors qu’est-ce que c’est ?

du mal à prendre des décisions parce que nous ne disposons pas de toutes les informations. Nous pensons que si nous attendons suffisamment longtemps, tout deviendra clair et nous saurons quoi faire. Mais ce n’est pas toujours vrai. Parfois, il faut prendre la décision maintenant, même s’il y a encore des choses que vous ne comprenez pas.

Comparez les frais des fonds en question, y compris les frais de gestion et tous les autres frais.

Un fonds dont le ratio de frais est faible est préférable à un fonds dont le ratio est élevé, car il vous aide à conserver une plus grande partie de votre investissement et vous permet de vous donner plus de temps pour faire fructifier votre argent. Les frais réduits permettent également aux sociétés de fonds d’attirer plus facilement les investisseurs (et donc de créer plus de revenus).

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Si vous cherchez à investir dans un fonds, ne vous contentez pas de regarder ses rendements. Vous devez également tenir compte de son ratio de dépenses pour déterminer s’il répond à vos besoins.

Tenez compte de facteurs tels que la rotation des fonds (la fréquence des achats et des ventes) et le taux de croissance des fonds.

Le taux de rotation d’un fonds correspond au nombre de fois où il achète et vend des actions. Si un fonds commun de placement a un taux de rotation élevé, cela signifie qu’il est plus susceptible de surpasser le marché en achetant à bas prix et en vendant à prix élevé. Si vous essayez de battre le marché, ce n’est pas une bonne nouvelle pour votre portefeuille, car vous finirez par vendre vos positions gagnantes trop tôt pour qu’elles puissent continuer à croître.

En revanche, si le taux de rotation est faible (ce qui signifie que votre argent n’est pas constamment investi), votre portefeuille s’accroîtra au fil du temps, car il y a moins d’occasions de faire des erreurs en cours de route.

Tenir compte du facteur de propriété effective

La propriété effective désigne les personnes qui possèdent des actions d’un fonds commun de placement et le nombre d’actions qu’elles possèdent. Par exemple, si quelqu’un possède 100 actions mais qu’une seule personne les contrôle (par exemple, un architecte dont la société est chargée de vendre des bâtiments), il ne s’agit pas d’une propriété effective car il n’a pas son mot à dire sur la façon dont ce bâtiment particulier se vend ou s’il se vend tout court – c’est juste son travail !

Les bénéficiaires effectifs peuvent également être des personnes ou des sociétés qui contrôlent plusieurs fonds ayant des objectifs différents, tels que des stratégies d’investissement de diversification ou de croissance.

Si un gestionnaire a un conflit d’intérêts avec vous ou avec l’investissement effectué, trouvez un autre gestionnaire.

Si un gestionnaire a un conflit d’intérêts avec vous ou avec l’investissement effectué, trouvez un autre fonds.

Par exemple, si votre fonds commun de placement est investi dans des sociétés qui fabriquent des produits que vous utilisez et appréciez, il pourrait être difficile de vendre ces investissements à un moment donné. Cela peut poser des problèmes lorsque vous essayez de liquider des positions sur le marché, car elles pourraient ne pas correspondre à ce dont vous avez besoin en ce moment. Vous pouvez également prendre en compte d’autres facteurs tels que la liquidité et le ratio de dépenses avant de prendre une décision d’investissement au nom des comptes de retraite de vos clients.

Examinez d’abord certains critères objectifs avant de prendre la décision d’acheter ou de vendre un fonds commun de placement.

Pendant le processus de trading du fonds, il est important d’examiner d’abord certains critères objectifs avant de prendre la décision d’acheter ou de vendre ou de ne pas acheter ou vendre un fonds commun de placement.

Voici les principaux éléments que vous devez prendre en compte :

  • Les frais des fonds en question. Par exemple, si vous envisagez d’acheter un fonds d’actions dont les frais de gestion sont de 1 % par an et un autre fonds d’actions dont les frais sont de 0,5 %, lequel serait le meilleur pour votre portefeuille ? Cela dépend du nombre d’actions détenues par votre portefeuille à un moment donné et de la fréquence à laquelle ces actions changent de mains (c’est-à-dire si leur valeur augmente fréquemment). De même, tout dépend si votre objectif est de maximiser les rendements ou de minimiser les pertes en investissant – et donc de mon degré de tolérance au risque. Si mon objectif est de maximiser les rendements avec un risque minimal (et donc des frais élevés), je devrais probablement choisir une option moins chère ; en revanche, si mon objectif est de minimiser les pertes sans sacrifier trop de gains potentiels (et donc des frais faibles), ces frais supplémentaires ne sont peut-être pas si importants après tout !

Conclusion

Il est toujours préférable de négocier des fonds communs de placement en fonction de critères objectifs, tels que le rendement total et le risque. Avec ces critères en tête, il est plus facile de déterminer si le fonds convient à votre portefeuille et si vous devez envisager de le vendre lorsque la bonne occasion se présente. Abonnez-vous à DeepL Pro pour éditer ce document.

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